Антиамериканский валютный союз: названы новые инструменты обхода западных финансовых санкций

В ближайшее время может начаться формирование неформального валютного союза стран BRICS (по крайней мере в треугольнике Россия–Индия–Китай). 1 сентября вступит в силу закон</span, разрешающий открытие в России филиалов иностранных банков. В ноябре будет законодательно разрешен майнинг криптовалют, которые уже в декабре, как заявила председатель Банка России Эльвира Набиуллина, внедрят в экспортно-импортные операции.

фото: Global Look Press

Индия и Россия обсуждают введение базового обменного курса «индийская рупия — рубль» для преодоления торговых барьеров в долларах. Между Россией и Китаем готовятся, по сообщению Reuters, крупные бартерные сделки.

И этим перечень финансовых инструментов, необходимых для обхода западных экономических санкций, не исчерпывается.

Напомним основные вехи финансовой санкционной войны против России.

В марте 2014 года были введены первые финансовые ограничения, которые способствовали падению рубля к доллару в декабре того года.

В феврале-марте 2022 года Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) минфина США, реализуя указы президента Джо Байдена, запретило любые транзакции с Банком и Минфином России, а также с Фондом национального благосостояния. Вскоре к американским санкциям присоединились ЕС и G7. В результате были заморожены российские международные (золотовалютные) резервы на сумму примерно в $300 млрд. Частные западные банки резко сократили расчеты с российской стороной в долларах и евро.

Кроме того, в 2022–2023 годах 10 крупнейших российских банков (77% от всех активов) были отключены от глобальной платежной системы. Еще 7 ограничены в пользовании. ЦБ РФ пришлось запретить в целях безопасности все внутрироссийские переводы через SWIFT.

Впрочем, все финансовые санкции перечислить трудно. Счет идет на тысячи.

Однако первую волну этих рестрикций удалось отбить благодаря как противодействию российского ЦБ и правительства, так и поддержке Глобального Юга. <span class="wp-tooltip" title="кредитно-финансовая организация которая сосредоточивает временно свободные денежные средства (вклады) предоставляет их во временное пользование в виде кредитов (займов ссуд) посредничает во взаимных платежах и расчетах межд России еще в 2014 году стал разрабатывать Национальную платежную систему «Мир», а также собственную Систему передачи финансовых сообщений.

Экспортные потоки были в кратчайшие сроки переориентированы на Восток и Юг. Высокотехнологичные изделия стали получать по каналам параллельного импорта, который в основном шел через Китай, Турцию и страны ЕАЭС. например, по данным финской таможни, в 2023 году экспорт из этой страны в Киргизию увеличился в три раза по сравнению с предыдущим годом.

И главное: товарооборот с дружественными странами был переведен на национальные валюты. По данным российского правительства, к 1 августа этого года более 95% взаиморасчетов с Китаем проводится в юанях и рублях.

В целом же, по оценке ЦБ, на 1 января 2024 года общая доля рубля в российском экспорте дошла до 39%. Это на 11,2% больше, чем годом ранее, и на 24% выше, чем пять лет назад. Доля доллара и евро сократилась более чем вдвое, составив 31,5%. В 2021 году они занимали 84,6% рынка. Оставшиеся 29,4% в расчетах за экспорт занимают валюты дружественных стран. Рост только за один 2023 год — в 3,4 раза.

естественно, это вызвало бурное недовольство на Западе. В особенности после того, как Евростат отметил резкий рост потребления ввозных высокотехнологичных товаров во всех странах Центральной Азии. В ответ Еврокомиссия в апреле 2023 года отправила в этот регион спецпосланника по санкциям Дэвида О’Салливана. Еврочиновник потребовал соблюдать евросанкции в полном объеме (интересно, по каким это правилам независимые страны обязаны вводить чужие санкции, не верифицированные Совбезом ООН?). Правительства этих стран клялись в лояльности санкционной политике как ЕС, так и США. Но параллельный импорт и взаиморасчеты по большому счету тогда ограничивать не стали. Пришлось О’Салливану вновь посетить Казахстан в ноябре прошлого года.

Но главный удар нанесли США. 22 декабря 2023 года Джо Байден подписал указ о введении вторичных акций против компаний и банков из любых третьих стран, помогающих России обходить западные ограничения и продолжающих обслуживать российский импорт в интересах ВПК, включая товары двойного назначения. 12 июня 2024 года OFAC расширил список запрещенных товаров. В него включили практически всю промышленную продукцию. К тому же блокирующие санкции минфин США объявил Мосбирже, Национальному клиринговому центру и Национальному расчетному депозитарию.

Вдохновленные американским президентом авторы Bloomberg тут же стали уверять, что «финансовые санкции против России работают». В июне 2024 года, по данным этого агентства, стоимость заимствований в юанях в России выросла на 5,5%. Тем самым Bloomberg пытается доказать, что если «торговые ограничения еще можно обойти, то финансовые санкции — или их угроза — могут оказывать прямое, значительное и постоянное воздействие на доступ экономики к внешнему финансированию». В том числе в юанях.

Однако о резко ухудшившейся ситуации в сфере взаиморасчетов, особенно с Китаем, предупреждает и большинство российских экспортеров и импортеров. Даже называется опасная цифра — 98% региональных китайских банков вслед за практически всеми крупными перестали обслуживать российских клиентов. В результате рост двусторонней торговли почти что обнулился. Если в 2023 году товарооборот вырос на 23%, то за первые шесть месяцев этого года — всего на 1,8% (в пределах статистической погрешности).

Проблему в ходе визита в Москву 21 августа премьера Госсовега КНР Ли Цяна признал и глава РФПИ Кирилл Дмитриев. правда, многие участники процесса все же полагают, что краски несколько сгустили. Оплатить поставки из Китая можно и другими путями: через филиал крупного российского госбанка, открытый в Шанхае в 2008 году, через местных платежных агентов (правда, это удорожает сделку минимум на 7–8%). Есть и тщательно скрываемый обеими сторонами от американского минфина крупный китайский <span class="wp-tooltip" title="кредитно-финансовая организация которая сосредоточивает временно свободные денежные средства (вклады) предоставляет их во временное пользование в виде кредитов (займов ссуд) посредничает во взаимных платежах и расчетах межд, продолжающий проводить взаиморасчеты.

Наконец, как считает видный российский госбанкир Андрей Костин, проблема с использованием рупий, которых в прошлом году в индийских банках накопилось на сумму в $40 млрд, также решается, в том числе за счет увеличения экспорта в Россию.

Но необходима новая система противодействия американским финансовым санкциям.

Из-за опасений обнаружения механизмов обхода барьеров американским минфином обновленную систему полностью раскрывать не будут. Но ряд ее элементов уже известен.

Это уже обозначенные выше шаги, направленные на внедрение российско-китайского бартера и российско-индийского клиринга. Последний может послужить базой для клирингового расчетного центра в рамках всего БРИКС. Это также масштабное внедрение криптовалют.

Но особо необходимо отметить неожиданное разрешение российских властей на открытие, начиная с 1 сентября, филиалов иностранных банков. Законопроект был принят в рекордные сроки. В Госдуму он поступил 19 июля, а уже 31 июля прошел третье чтение.

Между тем до последнего времени банковские филиалы были категорически запрещены. Из-за этой позиции США более 10 лет препятствовали присоединению России к ВТО. Разрешены были только представительства и «дочерние» структуры, полностью помещенные в российскую юрисдикцию. Впрочем, большинство иностранных «дочек» после 24 февраля 2022 года покинули российский Рынок.

Филиалы иностранных банков опасны прежде всего расширенными возможностями по вывозу капитала. Чтобы это пресечь, зарубежный <span class="wp-tooltip" title="кредитно-финансовая организация которая сосредоточивает временно свободные денежные средства (вклады) предоставляет их во временное пользование в виде кредитов (займов ссуд) посредничает во взаимных платежах и расчетах межд может открыть только один филиал с гарантийным депозитом минимум в 1 млрд руб. Половина персонала — российские граждане. В руководстве — представитель ЦБ. Операции с физлицами запрещены.

Но, как говорится, Париж стоит мессы. Филиалы банков из дружественных стран смогут полностью закрыть от американского минфина взаиморасчеты в национальных валютах. Претенденты на столь рискованную работу пока не названы. Есть опасность опережающих вторичных рестрикций. Но, по-видимому, Вашингтону придется все взвесить, перед тем как подвергнуть вторичным санкциям банки из Индии, Индонезии, ОАЭ и Катара. Эти страны США давно пытаются противопоставить не только России, но и Китаю.

Источник